Indberetningspligt til Hvidvasksekretariatet

Fra 1. juli 2025 er alle offentlige myndigheder, herunder Konkurrence- og Forbrugerstyrelsen, forpligtet til at underrette Hvidvasksekretariatet om forhold, der giver grund til at tro, at der kan være tale om hvidvask eller finansiering af terrorisme.

Dette følger af lov om forebyggende foranstaltninger mod hvidvask og finansiering af terrorisme (hvidvaskloven) §§ 28 og 26, stk. 1.

Hvidvask er en eller flere økonomiske transaktioner, der har til formål at skjule, at et økonomisk udbytte stammer fra kriminalitet, fx skatteunddragelse, narkotikahandel eller anden økonomisk kriminalitet.

I lovgivningen beskrives hvidvask typisk som uberettiget at modtage, skjule, opbevare, transportere eller på anden måde sikre udbytte fra en strafbar lovovertrædelse. Målet er at omdanne ulovligt opnåede midler (“sorte penge”) til tilsyneladende lovlige midler (“hvide penge”), som frit kan bruges i den almindelige økonomi.

Tegn på mulig hvidvask er typisk usædvanlige, ulogiske eller svært forklarlige økonomiske transaktioner set i forhold til en persons eller virksomheds normale forhold og indkomst.

På anklagemyndigheden.dk kan findes vejledning om indikationer på hvidvask.

Hvis du i dit arbejde – fx i forbindelse med sagsbehandling eller undersøgende skridt (dawn raid) – bliver bekendt med oplysninger, der giver grund til at tro, at der kan være tale om hvidvask eller terrorfinansiering, skal der foretages en indberetning, uanset om oplysningerne er indsamlet til andet formål.

1. Dokumentér og journalisér dine iagttagelser i Public 360.
2. Tag fat i KEP, som kan foretage indberetningen digitalt

Du kan kontakte KEP, hvis du er i tvivl om, hvorvidt der skal foretages indberetning.

Du må ikke orientere virksomheden eller den/de berørte om, at der er eller vil blive foretaget en indberetning, jf. tipping-off-forbuddet i hvidvasklovens § 38 (læs mere i afsnit 5).

Efter hvidvasklovens § 38 er det ikke tilladt at oplyse virksomheden eller personen om, at en underretning overvejes eller er blevet foretaget, eller at der er eller vil blive iværksat en undersøgelse. Dette gælder også oplysninger, som fremkommer i forbindelse med undersøgelser og sagsbehandling relateret til konkurrenceloven.

Når du som medarbejder behandler fortrolige oplysninger, er du som udgangspunkt omfattet af reglerne om tavshedspligt, jf. forvaltningslovens § 27, jf. straffelovens § 152 og §§ 152 c-152 f.

Du må dog gerne videregive oplysninger om bekræftet eller formodet hvidvask til Hvidvasksekretariatet, når der er tale om lovpligtig indberetning efter hvidvaskloven, jf. hvidvaskloven § 37, 2. pkt.

Videregivelse af personoplysninger i forbindelse med indberetning til Hvidvasksekretariatet kan ske i henhold til databeskyttelsesforordningen artikel 6, stk. 1, litra c (retslig forpligtelse) for almindelige personoplysninger, artikel 9, stk. 2, litra g (væsentlige samfundsinteresser på grundlag af EU-ret eller national ret) for følsomme personoplysninger og artikel 10 for personoplysninger om strafbare forhold. Hvis CPR-nummer indgår i indberetningsmaterialet kan videregivelse ske i henhold til databeskyttelsesloven § 11, stk. 1.